Dokumenty
Osobní účet
DOKUMENTY POTŘEBNÉ PRO REGISTRACI KLIENTA
Před aktivací klientského účtu je třeba, abyste nám doručili doklady pro ověření identity a bydliště.
POI – OVĚŘENÍ IDENTITY KLIENTA
Kopie jednoho z následujících identifikačních dokladů
- Cestovní pas – dvoustrana s fotkou (MRZ/Machine readable zone – řádky dobře viditelné)
- Občanský průkaz – oboustranně (MRZ / Machine Readable Zone – řádky dobře viditelné)
- Řidičský průkaz – oboustranně
Kopie musí obsahovat:
- Jméno a příjmení
- Datum narození
- Datum expirace, doklad musí být platný.
* Adresa v OP nemusí být shodná s adresou uvedenou při registraci
POR – OVĚŘENÍ BYDLIŠTĚ KLIENTA
Účelem ověření bydliště je získat adresu, na níž se klient obvykle zdržuje, což se nemusí shodovat s adresou trvalého bydliště. Proto je potřebná například faktura za elektřinu, protože předpokladem je, že tam, kde klient platí elektřinu, se také opravdu zdržuje.
Požadujeme kopii jednoho z následujících dokladů:
- účet nebo faktura za veřejně prospěšné služby: elektřina, plyn, voda, smetí
- faktura za internet
- faktura za pevnou linku
- výpis (bankovní nebo kreditní karty)
- smlouva o pronájmu nebo účet za pronájem
- státní potvrzení bydliště
- hypoteční úvěr
- oficiální dopis (policie, velvyslanectví, městský úřad, daňový doklad, volební list, doklad ze státní sociální pojišťovny).
Kopie musí obsahovat:
- Jméno a příjmení
- Adresa
- Datum
NÁSLEDUJÍCÍ DOKUMENTY NEBUDOU AKCEPTOVÁNY:
- Pojištění (Aegon, Dôvera, pojištění vozidla atd.)
- Faktura za mobilní služby
- Ručně psané dokumenty
Jiné dokumenty
V případě, že klient bydlí s rodinou a nemůže zaslat doklad o bydlišti ve svém jménu, vyzveme ho, aby zaslal následující dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel).
- POI – OVĚŘENÍ IDENTITY KLIENTA
- POR –OVĚŘENÍ BYDLIŠTĚ KLIENTA
- v případě matky/otce potřebujeme rodný list klienta
- v případě manželky/manžela potřebujeme oddací list
Firemní účet
V případě, že má klient zájem založit si účet na svou živnost, firmu nebo jiný typ podnikatelského subjektu, je třeba doložit dokumenty, které prokazují následující skutečnosti (jeden dokument může prokazovat více skutečností najednou):
- číslo společnosti v rejstříku
- registrované jméno společnosti a obchodní jméno (pokud je jiné než registrované jméno)
- sídlo společnosti a místa výkonu činnosti, pokud jsou jiná než sídlo společnosti
- členy představenstva, jednatelů nebo jiných jednotlivců, kteří jsou oprávněni jednat jménem společnosti
- rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu
- rozhodnutí společnosti o otevření účtu
- seznam konečných vlastníků společnosti, s výjimkou veřejně obchodovaných společností, které jsou umístěny na evropském regulovaném trhu nebo třetím trhu s ekvivalentními nároky na zveřejňování a transparentnost
- seznam registrovaných vlastníků, kteří vystupují jako zástupci vlastníků (nominee) společnosti
Je třeba doručit originály nebo ověřené kopie všech dokumentů, které prokazují požadované skutečnosti.
DOKUMENTY NA PROKÁZÁNÍ SE:
- Výpis z obchodního rejstříku
- Zakladatelskou smlouvu
- Stanovy
- Společenskou smlouvu
- Formulář rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu (příloha č. 1)
- Formulář rozhodnutí společnosti o otevření účtu (příloha č. 2).
V případě, že registrovaný vlastník jedná jako zástupce (nominee) konečných vlastníků, je potřebná:
- kopie smlouvy o zastupování (trust agreement)
- POI a POR následujících osob:
– zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu
– koneční vlastníci
– zástupce vlastníků (nominee)
Kreditní karta
Aby se zabránilo podvodům s kreditními kartami, vyžadujeme od klientů kopii kreditní karty.
KOPIE MUSÍ OBSAHOVAT:
- Jméno držitele
- První 4 číslice a poslední 4 číslice čísla kreditní karty
- Datum platnosti (stále platné)
- Podpis držitele (začerněte CVV kód)
Klienti, kteří mají vysokou aktivitu pohybů na kreditní kartě, budou požádáni, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits/Výpis z účtu).