Dokumenty

Osobní účet

DOKUMENTY POTŘEBNÉ PRO REGISTRACI KLIENTA

Před aktivací klientského účtu je třeba, abyste nám doručili doklady pro ověření identity a bydliště.

POI – OVĚŘENÍ IDENTITY KLIENTA

Kopie jednoho z následujících identifikačních dokladů

• Cestovní pas – dvoustrana s fotkou (MRZ/Machine readable zone – řádky dobře viditelné)
• Občanský průkaz – oboustranně (MRZ / Machine Readable Zone – řádky dobře viditelné)
• Řidičský průkaz – oboustranně

Kopie musí obsahovat:

• Jméno a příjmení
• Datum narození
• Datum expirace, doklad musí být platný.

* Adresa v OP nemusí být shodná s adresou uvedenou při registraci

POR – OVĚŘENÍ BYDLIŠTĚ KLIENTA

Účelem ověření bydliště je získat adresu, na níž se klient obvykle zdržuje, což se nemusí shodovat s adresou trvalého bydliště. Proto je potřebná například faktura za elektřinu, protože předpokladem je, že tam, kde klient platí elektřinu, se také opravdu zdržuje.

Požadujeme kopii jednoho z následujících dokladů:

• účet nebo faktura za veřejně prospěšné služby: elektřina, plyn, voda, smetí
• faktura za internet
• faktura za pevnou linku
• výpis (bankovní nebo kreditní karty)
• smlouva o pronájmu nebo účet za pronájem
• státní potvrzení bydliště
• hypoteční úvěr
• oficiální dopis (policie, velvyslanectví, městský úřad, daňový doklad, volební list, doklad ze státní sociální pojišťovny).

Kopie musí obsahovat:

• Jméno a příjmení
• Adresa
• Datum

NÁSLEDUJÍCÍ DOKUMENTY NEBUDOU AKCEPTOVÁNY:

• Pojištění (Aegon, Dôvera, pojištění vozidla atd.)
• Faktura za mobilní služby
• Ručně psané dokumenty

Jiné dokumenty

V případě, že klient bydlí s rodinou a nemůže zaslat doklad o bydlišti ve svém jménu, vyzveme ho, aby zaslal následující dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel).

• POI – OVĚŘENÍ IDENTITY KLIENTA
• POR –OVĚŘENÍ BYDLIŠTĚ KLIENTA
• v případě matky/otce potřebujeme rodný list klienta
• v případě manželky/manžela potřebujeme oddací list

Firemní účet

V případě, že má klient zájem založit si účet na svou živnost, firmu nebo jiný typ podnikatelského subjektu, je třeba doložit dokumenty, které prokazují následující skutečnosti (jeden dokument může prokazovat více skutečností najednou):

• číslo společnosti v rejstříku
• registrované jméno společnosti a obchodní jméno (pokud je jiné než registrované jméno)
• sídlo společnosti a místa výkonu činnosti, pokud jsou jiná než sídlo společnosti
• členy představenstva, jednatelů nebo jiných jednotlivců, kteří jsou oprávněni jednat jménem společnosti
• rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu
• rozhodnutí společnosti o otevření účtu
• seznam konečných vlastníků společnosti, s výjimkou veřejně obchodovaných společností, které jsou umístěny na evropském regulovaném trhu nebo třetím trhu s ekvivalentními nároky na zveřejňování a transparentnost
• seznam registrovaných vlastníků, kteří vystupují jako zástupci vlastníků (nominee) společnosti

Je třeba doručit originály nebo ověřené kopie všech dokumentů, které prokazují požadované skutečnosti.

DOKUMENTY NA PROKÁZÁNÍ SE:

• Výpis z obchodního rejstříku
• Zakladatelskou smlouvu
• Stanovy
• Společenskou smlouvu
• Formulář rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu (příloha č. 1)
• Formulář rozhodnutí společnosti o otevření účtu (příloha č. 2).

V případě, že registrovaný vlastník jedná jako zástupce (nominee) konečných vlastníků, je potřebná:

• kopie smlouvy o zastupování (trust agreement)
• POI a POR následujících osob:

– zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu
– koneční vlastníci
– zástupce vlastníků (nominee)

Kreditní karta

Aby se zabránilo podvodům s kreditními kartami, vyžadujeme od klientů kopii kreditní karty.

KOPIE MUSÍ OBSAHOVAT:

• Jméno držitele
• První 4 číslice a poslední 4 číslice čísla kreditní karty
• Datum platnosti (stále platné)
• Podpis držitele (začerněte CVV kód)

Klienti, kteří mají vysokou aktivitu pohybů na kreditní kartě, budou požádáni, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits/Výpis z účtu).